こんにちは、

1995年に誰かに、数十年後にポケットのデバイスを通じて食べ物を注文したり、タクシーを予約したり、世界中の友人にお金を送金したりできるようになると言ったら、おそらく懐疑的だったでしょう。しかし、今では、スマートフォンがこれらかつて複雑だったタスクを画面上での簡単なタップに変えてしまいました。

DeFiは今日同様の転換点に立っています。DeFiは収益を得る機会を提供し、新しいトークンを早期に見つける機会を提供しますが、ほとんどの人々にとって使用するには複雑すぎます。ウォレットの管理、さまざまなブロックチェーンネットワークのナビゲーション、スマートコントラクトの相互作用の理解は、新しい言語を学んでいるように感じられるかもしれません。さらに、不確かな規制のためにDeFiへの参加をためらう人も多いです。DeFiが全体の中でわずかしか占めていないのは驚きではありません。10-20%中央集権取引所（CEX）のスポット取引量の総計のうち。これは、CEXはより使いやすく、規制がより明確であるためです。

この記事では、AIが何千人ものユーザーにサービスを提供する複雑なエコシステムから、何百万人もの利用者が利用できる金融プラットフォームにDeFiを変える方法について探っています。 AIパワーのインターフェースがDeFiの広大な機会と一般ユーザーのシンプルさを求めるニーズとの間のギャップを徐々に埋め始めている方法を検討します。 DeFAI（DeFiとAI）アプリケーションはすべて未成熟ですが、自動取引戦略から複雑な取引を自然に感じさせる会話型インターフェースまで、DeFiがなり得るものを垣間見ることができます。

金融市場が最初にコンピュータとアルゴリズムと融合した経緯から始めましょう。1980年代以降、アルゴリズムは金融市場に意義ある形で導入され始めました。それらは現代の市場の基礎となっています。株取引から通貨交換まで。

アルゴリズムと金融市場

ジム・シモンズは、金融分野のアルゴリズムを考えるときに思い浮かぶ人物です。その前に「伝説的な」という言葉が軽々と添えられます。彼は Gate.io を設立しました。ルネッサンス・テクノロジーズ,量的取引のゲームを変えた米国の投資会社。その看板ファンド、メダリオンは、目を覆うようなリターンをもたらしました。39%30年間の年平均成長率（CAGR）、1988年から2018年まで。

それがどれほど非凡であるかを把握するには、メダリオンに投資した100ドルは30年で210万ドルに成長し、一方S&P 500ではわずか1014ドルにしかなりません。その違いはほとんど理解できないほどです。

しかし、本当の魔法は彼らがそれをどのようにしたかにありました。ウォール街のベテランと協力する代わりに、ルネサンス・テクノロジーズのチームは数学、物理学、およびその他の理系の博士号を持つ人々で構成されていました。彼らのアプローチは完全に数学モデルとアルゴリズムに依存し、市場取引を行うことを示すものであり、データ駆動の意思決定の力を証明しています。

このアルゴリズムに焦点を当てた取り組みは、ヘッジファンドに限定されません。伝統的な金融市場全体で、取引はますますアルゴリズム化されています。最近の記事日本語で、1日の通貨スポット取引の75%以上がアルゴリズムを通じて行われ、その取引額は7.5兆ドルのうち5.6兆ドルに達しているという点が強調されています。これらのシステムは取引デスクを再構築し、人間の直感から自動的な意思決定への重点が移行しています。

DeFiは自動化の観点から見るとまだ幼児期にあります。それに対して、アルゴリズム取引は30年以上にわたり伝統的な金融の一部でした。ウォール街を変革した同じデータ駆動の革命が、2020年以来DeFiの扉をノックしています。

アルゴリズムとDeFi

2020年、分散型取引所（DEX）や貸出プロトコルが、この新しい金融エコシステムの基盤として台頭しました。

DeFiは、Compoundが流動性マイニングプログラムを開始したときに本当に活性化し、活動が爆発しました。ほぼ同時に、Aave（当時はEthLend）はTVLと価格が急騰しました。新しい収益ファームが毎日いくつも立ち上がりました。これらのファームは、しばしばプロトコルのネイティブトークンで支払われる利益率を提供しました。ただし、それらの利益の価値はトークンの市場価格に直接結びついており、収益の複雑さを増加させました。サム・バンクマン・フライドのことを覚えていますが、インタビューと述べました —

何もしない魔法の箱があると想像してみてください。しかし、なぜならば？という理由で何百万もの人々がその箱にお金を投げ込む。そして、ますます多くのお金が積み重なるにつれて、その箱は価値があるものになる―なぜなら誰もがそのように同意するからです。ある時点で、熟練したトレーダーが現れて、「わあ、この箱にはたくさんのお金があるね！きっと素晴らしい箱だ！」と言います。そしてこのサイクルは続く―もちろん、それが破綻するまで。

この動きにより、分断が生まれました。 知識豊富なトレーダーは、ファーム間を移動し、トークンで利益を上げ、機会を活用することで繁栄しました。 一方、経験の浅い参加者は苦労し、そのような変動の激しい市場での一貫した利益確保の重要性を理解できないことが多かった。このDeFiのイテレーションは、小さなニッチな観客を超えてスケールするように設計されていないことが明らかになりました。

エコシステムが拡大するにつれて、DeFiの相互作用を簡素化するツールの必要性がますます高まりました。 貸出プロトコルが増殖し、集約者への需要が生まれました。

Yearn Finance,2020年2月に開始され、2.5百万ETH（当時約70億ドル）のTVLに達しました。これはDeFiの進化の転換点でした。

オンチェーンの収益を最適化する自動化されたボールトを導入し、ユーザーに定義されたリスクリワードプロファイルを提供しました。 これらのボールトにより、ユーザーは安定したコイン、ETH、および選択したトークンを預け入れることができ、DeFiの専門家がイールド戦略を提案および実装しました。 その後、これらの戦略に基づいてDeFiエコシステム全体に資金が展開され、利益はユーザー、プラットフォーム、および戦略クリエーターの間で共有されました（基本的にファンドマネージャーとして機能）。

このモデルはDeFiにとって一歩前進でした。初めて、DeFiはより広い観客にアクセス可能に感じました。Yearnは、ステークホルダー全体でインセンティブを整合させながら、エコシステムへの参加に必要な手作業の大部分を削除しました。次のDeFiのイテレーションがどのようになるかの一端であり、効率的でユーザーフレンドリーでスケーラブルなものになる可能性を示していました。

YearnはDeFiをよりアクセスしやすくしましたが、生態系が進化するにつれてその限界が明らかになりました。オンチェーンの収益は正常化し始め、Yearnの戦略は優位性を維持するのに苦労しました。などの主要なイノベーターの離脱Andre Cronjeそして、2022年の厳しい市況により、TVLはピークから急落しました。約$250 百万.

YearnはDeFiの最初の大きな自動収益最適化の試みであり、ユーザーが資本を経験豊富なマネージャーに委任することで、手動の収益収穫を改善しました。しかし、それでも人間の意思決定に依存していました。戦略の作成者は常に市況を追跡し、機会を見つけ出し、新しいプロトコルを評価し、戦略を実行する必要がありました。

それは2つの主要なボトルネックを作り出しました。まず、人間のマネージャーは限られた市場データしか処理できませんでした。第二に、数百万人のユーザーにスケーリングすることは、UXの課題のため実用的ではありませんでした。

AIはこれらの課題を克服する潜在能力を持っています。機械学習と自動化を活用することで、DeFiプラットフォームは今や大量のオンチェーンデータを分析し、パターンを特定し、人間の管理者よりもはるかに効率的に戦略を実行することができます。ユーザーのニーズを理解するために自然言語を使用することは、DeFiのスケールを拡大し、多くのユーザーにアクセス可能にするのに役立ちます。

AIがゲームを変える場所

DeFiは比類のない選択肢を提供しますが、使用は難しいままです。CEXは使用しやすいですが、ユーザーのコントロールと選択肢を制限します。AIはこのギャップを埋める機会を提供します。複雑なDeFiインタラクションを自動化し、意思決定を効率化することで、AIはDeFiを中央集権化されたプラットフォームと同じくらいアクセスしやすくすることができますが、選択肢を犠牲にすることなく。一方、AIはCEXがより多くのオプションを提供するために迅速なリスティング決定を支援することができます。

これの実践例はこんにちは Anon, AI駆動のDeFiインターフェース。自分でHey Anonを試しましたが、スワップやブリッジングが効率的でした。契約アドレスを探したり、手動でブリッジを選択する必要がなくなりました。全体的なやり取りはチャットベースであり、新規ユーザーにもアクセスしやすくなっています。ただし、これらの取引を手動で実行するよりも遅かったです。また、手動転送のサポートが現在不足しており、柔軟性を高めるために組み込まれるべき重要な機能です。

DeFi + AIの市場はありますか？

AIとDeFiの交差点を探る前に、まずは総アドレス可能市場（TAM）を調査してみましょう。

2024年第3四半期時点で、能動的および受動的に管理された規制対象の無拘束型ファンドの資産管理総額（AUM）は、$80兆比較すると、ビットコイン（BTC）とイーサリアム（ETH）ETFが管理する総資産は、$150 billion2025年1月21日現在。

これらの数字は重要な点を強調しています: 何兆ドルもの資産が世界中でプロフェッショナルに管理されているのは、ほとんどの人々が自分で財務を直接扱いたくないからです。彼らは使いやすく着実な成長を提供する製品に惹かれます。仮想通貨も同じであるべきです。既に、ユーザーの好みがCEXを好む方向に歪んでいることが見られます。

CEXsは、まだDEXsの約5倍の取引量をサポートしています。この格差の主要な要因は、利便性です。ウォレットの管理、契約アドレスのナビゲーション、オンチェーンプロセスの理解は、多くの人にとって困難です。しかし、これには莫大な利点があります。おそらく、最大の利点は、早期利益の可能性です。もしもあなたがTRUMPを10億ドル未満で見つけたら、CEXでの開始時には既に5〜10倍の利益が出ていました。これは、市場のPlayer vs Player（別名、PvP）フェーズでますます適用されるものであり、流入総額が停滞している状況です。資産は既存の参加者の間で取引されています。

ローテーションはゲームの名前です。そして、毎週新しい好みのフレーバーがあります。

長い間暗号通貨に関わっていたとしても、それをキャッチした可能性は非常に低いですJailstoolまたは車それを知るためにはたった1日しかなく、ディリジェンスを行い、購入し、売却する時間はほとんどありませんでした- ほとんどの人間にとって事前の知識なしに実行するのはほぼ不可能です。これを確実に捕捉する唯一の方法は、新しく展開された契約などのオンチェーン指標とボリュームや価格の急上昇、そしてXなどのソーシャルなどを調整するシステムを設計することでした。両トークンとも、それぞれの高値から80%以上下落しており、まだ主要なCEXにリストされていません。

価格発見の1ラウンドが終了しました。DEXやOTCデスクで既に大規模な取引活動が行われています。トレーダーや流動性提供者、またはアービトラージャーなどの初期参加者はすでに非公式の市場価格を確立しています。資産がCEXに到達する時点で、初期のボラティリティや価格探査の大部分はすでに起こっています。

また、JupiterやRaydiumのような取引所と比較すると、ほとんどの中央集権取引所はより高いスワップ手数料を請求しています。Jupiterは手数料を請求していませんが、Raydiumはすべてのスワップに0.25%の手数料を請求しています。Moonshot取引アプリはユーザーに2.5%の手数料を請求し、BinanceやCoinbaseのような取引所はユーザーの取引量に基づいた可変手数料を請求しています。これらの手数料は通常、0.1%から0.6%の範囲内にあります。これらの手数料からパターンが浮かび上がります－より優れたUXを持つプラットフォームはプレミアムを課すことができます。

Coinbaseには1億1,000万人以上のユーザーがおり、DeFiのアクティブユーザーベースとは大きく異なります。この大きなギャップから、DeFiの潜在的なTAMは莫大です。数十億人でなくても、保守的な見積もりでは、DeFiが利用の面で正しい方向に進めば、現在のCEXユーザーのかなりの割合を獲得することが可能です。ここでAIが変革的な役割を果たすのです。

DeFAIに入力: AIでDeFiを簡素化する

DeFAIは、新興のDeFiトレンドであり、DeFiユーザーエクスペリエンスを簡素化することを目指しています。株を買ったり売ったりするためにブローカーと話すのと同じくらい簡単になりますが、さらに良くなります。テキストや音声を決定論的なオンチェーンアクションに翻訳し、データに裏付けられた提案を提供するAIエージェントとやり取りします。

したがって、トークンがあなたが馴染みのないチェーンでローンチされる場合、またはアセットをブリッジしたことのない場合、チャットインターフェースに移動し、AIに伝えることができます。新しいチェーンにアセットをブリッジしてXYZアクションを実行します。 AIエージェントがあなたのためにそれを行います。

私たちは、私たちの記事で書きました。チェーンの抽象化そしてスマートウォレット両方とも、暗号通貨のユーザーエクスペリエンスを向上させるためのツールです。チェーンの抽象化は、チェーンやブリッジの管理の複雑さを排除し、スマートウォレットはパスキーなどの技術を活用してウォレットの管理を簡素化し、安全性を高めます。

しかし、AIエージェントはDeFiのパイを本当に拡大させる可能性を秘めています。UXの課題に取り組むためには、改良が進められてきましたが、AIエージェントは、正しく実行されれば、DeFiが採用の渋谷を越えるのを助けることができます。

インパクトの可視化

DeFiのユーザーベースは、開発者、パワーユーザー、そして遅れてチェーン上の採用者で構成されています。AIエージェントによって参入障壁が低下することで、DeFiユーザーの範囲が大幅に拡大し、それ以外は分散型ファイナンスの複雑さを避けることを喜んでいるCEXユーザーを取り込むことができます。

抽象概念と知能が出会う

UXの抽象化は、AIエージェントが助けられることの1つにすぎません。知性が2番目です。 平均的なCEXユーザーについて考えてみましょう。彼らがすでに使用できるオンチェーンアプリケーションや投資または取引を検討する資産について知っていることは信じがたいです。それは彼らのためにキュレーションされる必要があります。 インターネットの初期の日々には、Yahooは数百万人がWebを発見しナビゲートするのを助けたキュレーターでした。 今日のApp Storeは、どのアプリが可視化され、どれがされないかを決定する類似の機能を果たしています。

CEXは既にある意味でキュレーターとして機能しています。どのトークンをリストするかを選択し、実質的に多くの小売ユーザーが簡単に取引できるものを決定しています。ユーザーにオンチェーンでの検索やアプリケーションの発見を強制することで、このキュレーションを取り除くと、困難な課題になります。彼らはこの複雑さを通じて信頼できるガイドが必要です。問題は、AIエージェントがこのキュレーションを民主化するか、それとも単に中央集権取引所からこれらのエージェントを制御する人々に権力を移すかということですか？

キュレーションとインテリジェンスの組み合わせが、それを本当に強力にする要因です。単に機会を見つけるだけでは十分ではありません。ユーザーには、文脈、分析、実行戦略が必要です。

チェーン上でたくさんのことが起こっている中、新規ユーザーはどのようにして機会を評価すればよいのでしょうか？ 解決すべき質問がたくさんあります。どのアプリケーションを使って貸出や取引を行いますか？ NFTをどこで購入しますか？ 正しい契約アドレスをどのように見つけますか？ AIXBTのようなAIツール/エージェントは抽象化ツールにフィードできます。ウェイファインダー そして こんにちは、アノン.

AIXBTは、Xに関する情報を貪り、それを文脈に置くエージェントです。1日に何百、何千回とツイートします。時には、そのツイートや投稿さえも影響を与える市場. シュロックは彼の書論文AIXBTについて。エージェントは、暗号コミュニティにどれだけ深く関わっているか、洗練された分析能力、知的財産と消費者参加を通じた成長の可能性という点で際立っていると言えます。 AIXBTの将来は、革新を続け、運営の透明性を維持する限り、AI市場と暗号消費者市場の重要なプレーヤーに成長する可能性があります。

私たちが小売業者のオンランピングを容易にするために緊密に連携してきたチームの1つは、GudTech. チームによって構築されました。Zircuit、Gudのビジョンは、取引実行を可能にしながら文脈情報を提供することです。説明させてください。上記のTRUMPトークンの例では、ユーザーはアメリカ合衆国大統領がトークンを発行したことや、複数の大規模で知られたウェールウォレットが大量にトークンを購入していることを確信できませんでした。十分な文脈がないまま、DEXのティッカーを見て購入していました。現在の暗号通貨の最大の問題の1つは、3400万以上のトークンが存在するが、そのほとんどには文脈がほとんどないことです。暗号通貨の世界は構造化されていない断片化されたデータで満ちており、しばしば偏った信頼性のない情報です。

Gudは、オンチェーンデータとソーシャルネットワークからのコンテキスト情報を組み合わせて、オンチェーンで資産を直接購入できるようにします。これにより、暗号通貨に参入する新規ユーザー向けの学習曲線と認知負荷を軽減する問題が解決されます。直近24時間で資産が100倍に急騰し、トランプ大統領が実際に...をしていたことがわかったはずです。ツイートされたティッカー.

理想的な世界では、Gudは契約アドレスを検証し、取引を代行してくれるでしょう。Gudは、あらゆるチェーンからの資産を購入できる代理経済を目指しており、暗号ネイティブユーザーの視点からの文脈情報を会話インターフェースを通じて提供しています。Gud端末はクリティカルシンキングも可能であり、取引の良し悪しについて論理的に考えることができます。さらに、Gud端末は1日最大10回のクエリに無料で利用でき、Perplexityのようなweb2プラットフォームと同様に採用と利用を促進することに焦点を当てており、トークンの保有よりも利用促進に重点を置いています。

その未来はかなり遠くに見えるかもしれませんが、そのようなモデルは2つの点で機能します。まず、情報が取得され、文脈付けされ、業界への新参者と共有される方法についてです。プライベートウェルスマネージャーが業界の最新トレンドを説明する様子を想像してみてください。これは、コンサルティングや法律などのセクターで既に起こっています。ChatGPTインスタンスを立ち上げると、洞察の80%が得られます。

今日、暗号ネイティブのニーズを満たすためには、そのような相互作用が起こるために必要な文脈は存在しません。Gudは、暗号通貨のユーザー数を増やすための簡単な体験にまとめることを目指しています。ただし、まだ進行中の作業です。執筆時点では、製品の取引システムはまだ稼働していませんし、Twitter上のエージェントはいくつかの誤った相互作用をしています。しかし、私たちはそこに到達します。

ウェイファインダーは、同じチームによって構築されたもう1つの待望のアプリケーションです並列、ブロックチェーンレールを備えた主要なゲームの1つ。ここにデモウェイファインダーエージェントが異なるチェーンから資金を集約し、それらを異なるウォレットに送金する方法についてこんにちは、アノンGate.ioはすでに複数のチェーンとアプリケーションを統合しており、Twitter、Telegram、Discordなどの複数のプラットフォームからのリアルタイムな情報を活用した取引を実行する能力を組み合わせています。

想像してみてください：ChatGPTやClaudeに似た洗練されたインターフェースを開いて、個人用AI取引エージェントと会話を始めます。リスク許容度、投資目標、および好みを共有します。エージェントは、あなたのパラメータを理解し、定義された範囲内でリアルタイムで取引を実行し、ポジションを開き、戦略を調整します。これは架空の話ではありません。これが私たちが進む方向です。これが可能なものの一端です。

現実のチェック

WayFinderなどのアプリケーションはまだすべての人に利用可能ではありません。しかし、DeFIの物語に乗っているハイプやトークン価格に取り乱される前に、一歩引いて現実を評価することが重要です。冷静に考えると、まだそこには至っていないというのが現実です。私は目標達成に必要なエンジニアリングの複雑さを完全に理解しておらず、それがどれくらいの時間がかかるかを予測することはできません。しかし、DeFiにおける知性と抽象化にはまだ埋めるべき大きな隙間があることは明らかです。

例えば、AIXBTは、おそらく宇宙で最高の知能または情報合成エージェントです。毎日数件のツイートを生成するため、すべての投資や取引のアイデアを手動で評価することは不可能です。1,000万ドルから1億ドルの範囲内のすべてのコールをフォローしていた場合、平均リターンは2%、勝率は39%を達成していたでしょう。これは、AIが膨大な量のデータを処理し、機会を浮かび上がらせることができる一方で、経験豊富なトレーダーのような洗練された判断力がまだ欠けていることを示唆しています。さらに、このパフォーマンスには重要な注意点があります:一握りのトークンが他のトークンを大幅に上回っています。これらのいくつかの勝者を逃すと、AIXBTのコールから損失を被る可能性があります。

Source – SentientMarketCap,1月25日までの1週間のAIXBTコールのパフォーマンスを示しています。

この警告を考慮すると、AIXBTの価値を軽視するのは簡単です。しかし、これは伝統的な金融界で長年続く議論に関連しています：能動的な投資は本当に受動的な投資を上回るのでしょうか？ウォール街のランダムウォーク市場は主に効率的であり、プロでも指数ファンドを継続的に上回るのは困難であるという考え方が広まりました。実際、研究猿が株式リストに無作為にダーツを投げることで、プロの投資家と同等の収益を生み出すことが示されています。これは、市場は予測不能であり、人間の専門知識だけでは常に有利を保証するわけではないというより広い現実を強調しています。それでも、30年間市場を常に上回ってきたメダリオンファンドは、人間の知能がアルゴリズムと組み合わさることで有利を生み出すことができることを証明しています。

AIXBTのツイートについて個人的についていくことができません。ただし、数千のAIXBTのツイートをトップ5の取引アイデアにまとめるスクリーナーを使用します。現時点では、それはまずまずのスクリーナーとして機能していますが、大幅な最適化が必要です。上に位置する追加のレイヤーが必要です。出力を効果的にフィルタリングし、よりスマートで戦略的な決定を行うものです。インテリジェンスの課題は単にボリュームに関するものではなく、優先順位に関するものです。必要なのは、AIXBTの多くの提案を実行可能で、高確率な取引に洗練されたフィルタリングシステムです。

AIが短所を示す場面。少なくとも、今の段階では

知能から一歩引いて、実行/抽象化の側面がどのように機能するかを理解したかった。私は試しました軌道最も可能性の高いと判断されたmemecoinを購入するために、'Meme_Radar_TK_Agent'とやり取りしましたが、望んでいたものは得られませんでした。エージェントと何度も要求を確認するために行き来しなければなりませんでした。AIが提案したトークンを選んだにもかかわらず、同じトークンに関する関連情報を取得することができませんでした。エージェントは基本的なタスクに苦戦しました：トークンを推薦するものの、その推薦に関する重要な詳細を引き出すことができませんでした。

Orbitとのやり取りのスクリーンショット

Orbit（$GRIFT）は1月22日に1億8000万ドルで取引されました。しかし、初めてのユーザーにとって簡単なタスクをスムーズに実行できませんでした。これは、AIの分析能力と実世界で効率的に取引を実行する能力との間の重要なギャップを示しています。

注意 — 2025年2月7日に一般公開された際に、私はHey Anonを試してみました。

もちろん、このカテゴリーはまだ幼いですが、製品は時間とともに進化します。私たち自身の製品、SentientMarketCap、オープンで構築され、ユーザーフィードバックと実世界のテストに基づいて継続的に改善されています。

同様に、GateなどのプラットフォームGriffainそしてWayFinderはより優れたソリューションを提供するかもしれませんが、実際の環境でほとんどテストされていません。 DeFAI全体の空間はまだ進化中の実験であり、製品は継続的な反復と実世界の洞察を通じて積極的に改良されています。

成功したDeFiプラットフォームが必要とする3つの主要な分野で優れる必要があることは明確です。

1. 常に文脈に即したデータを選別し、収益性の高い機会を特定する信頼性のあるインテリジェンス
2. 決定と行動の間の摩擦を最小限に抑えるシームレスな実行
3. 複雑なDeFi操作を一般ユーザーにも利用しやすいインターフェース

技術は急速に進歩していますが、私たちはまだこの進化の初期段階にいます。重要なのは、期待値を管理しながら、実世界のパフォーマンスとユーザーフィードバックに基づいてこれらのシステムを革新し、改善していくことです。

DeFiにおけるAIの活用はリスクがないわけではありません。不適切に訓練されたモデル、過去の市況への依存、操縦の可能性など、AI駆動のDeFiプラットフォームが大規模に普及する前に解決すべき懸念事項があります。

フェインマンから学ぶ

リチャード・ファインマンの機械知能に関する議論はDeFiに非常に関連しています。彼は、機械が特定のタスクで人間よりも優れていることを主張しています。もし私たちがこれらの特定のタスクを組み合わせてスーパーセット—新しいシステム—にすることができれば、それは金融市場での意思決定と実行を大幅に支援することができます。DeFiにおけるAIはこの原則に従うべきです: 人間の直感を置き換えるのではなく、複数の知能レイヤー—自動実行、市場分析、リスク評価—を統合してユーザーにシームレスな体験を提供することによって、私たちの能力を向上させるべきです。

AI機能へのモジュラーなアプローチはDeFiの進化に深い影響を与えます。DeFiには単なる自動化だけでなく、実行を最適化する知能が必要です。よく運営されているヘッジファンドを例に取ると、特定の分野で専門知識を持つ異なるチームがあります。一部はスリッページを最小限に抑えて取引を実行し、他のチームはパターンを分析して市場の動きを予測し、第三のチームは異なる市場間で資本の流れを効率的に確保します。

DeFi内のAIエージェントも同様に機能することができます。1つのエージェントは、価格の影響を減らしMEV攻撃を回避することで効率的に取引を実行することを専門とすることができます。別のエージェントは、オンチェーンデータのパターンを検出し、流動性のシフトや市場のトレンドを予測することができます。たとえば、このエージェントは、のようなツールに接続することができます。GMGNそしてCieloウォレットを追跡してその他の分析を支援することができる場合。 3つ目は、資金が生態系全体に最適に配分されるように、クロスチェーンの転送を管理できます。 これらのエージェントを組み合わせると、単なる自動化を超えています。 トレードするものからトレードが最適な価格で、最小限のリスクで複数のネットワークを横断して発生することを確実にするために、実行に知性をもたらします。

エージェント協力に向けて

ほとんどのDeFI製品は、知能（分析、総合）と抽象化（実行）の両方に取り組もうとしており、その理由は良いものです。どちらか一方だけでは限られた価値しか提供しません。車両なしで地図を持っているようなもの、あるいはその逆のようなものです。しかし、真の力は専門化と統合にあります。

現在の風景は、異なるエージェントが異なる分野で優れた能力を発揮する断片化されたエコシステムに似ています。市場分析やパターン認識において卓越したスキルを示すエージェントもいれば、複雑なDeFi取引の実行に優れたエージェントもいます。最適な解決策はおそらく、エージェントが協力し、お互いの強みを活用することに関わるでしょう。DeFi統合におけるAnonの専門知識とAIXBTの分析能力を組み合わせると、このコラボレーションにより、市場の洞察がスムーズに取引に翻訳されるシームレスな体験が生み出されるかもしれません。

聞くこの方向に構築しています。アイデアは、専門機能を持つ複数のAIエージェントが協力してDeFiの複雑さを管理するシステムを作成することです。これらのエージェントを統合することで、個々のタスクだけでなく、エンドツーエンドの財務戦略を自動化することを目指しています。

このアプローチにより、ユーザーは、ポートフォリオのリバランスや複数のプロトコルを通じた収穫農業など、複雑なコマンドをシンプルな会話インタフェース（音声およびテキスト）を通じて発行することができます。これにより、以前は経験豊富なDeFiユーザーでさえ困難なタスクであったものが、一般の人にとってアクセス可能で管理しやすくなります。Arcとのパートナーシップは、これらのAIエージェントが相互作用し、学習し、拡大できるプラットフォームを提供することで、機能を強化することを目的としています。これにより、実行とインテリジェンスのレイヤーが単なる別々のものでなく、統合的なDeFi体験を提供するために連携して動作します。

馴染みの進化

DeFAIの現在の状況は、銀行業の初期の日々を彷彿とさせます。最初は、金融サービスは分断されており、ユーザーは請求書の支払い、投資、送金のために別々の機関を訪れなければなりませんでした。銀行がオンラインになると、統合されたプラットフォームが登場し、一箇所でシームレスな金融管理を提供しました。

DeFAIが必要としているものは、独自の「スーパーアプリ」の瞬間です。異なる特化したエージェントをシームレスに統合するプラットフォームです。これは、分析エージェントが市場情報を提供し、実行エージェントが取引を処理し、リスク管理エージェントがポジションを監視し、ポートフォリオ最適化エージェントが割り当てをバランスさせる、組み立てられたシステムと考えてください。

この統合は、ユーザーが1つのインターフェースでやり取りする一方で、複数の専門エージェントが裏で連携して作業する統一された体験を生み出すことになります。まるで現代のフードデリバリーアプリがレストランの発見から支払い処理まですべてを処理する方法のようです。DeFAIの未来は、専門エージェントがスムーズに連携する方法を作り出すことにあります。このアプローチにより、各エージェントが自らのコアの強みに集中できる一方で、より大きく、より能力のあるエコシステムに参加できるようになります。

障壁を下げ、採用を解除する

Robinhoodは、株取引を参加したことがなかった何百万人もの人々に株取引を利用可能にすることで小売投資を革新しました。COVIDが発生し、2020年の最初の4ヶ月だけで、Robinhoodは300万以上の新しい資金提供口座を追加しました。150万これらのうち、初めての投資家は1,500万人でした。 この前例のない成長は、手数料無料の取引や直感的なモバイルファーストデザインだけでなく、パンデミック中の外出自粛命令などの外部要因によっても推進されました。

DeFAIにも同様の機会があります。DeFiの複雑さは、広範な採用に向けた大きな障壁となってきました。煩わしいウォレットのセットアップ、わかりにくいインターフェース、複数のチェーンにまたがる分散した流動性は、最も熱心なユーザー以外を萎縮させます。DeFAIが繁栄するためには、Robinhoodの手本に従う必要があります。すべての摩擦を取り除き、DeFiをアプリを開き、アセットを選択し、数秒で取引を実行するほど簡単にすることです。

利便性を超えて、AIによるキュレーションはおそらくDeFi内での発見を再定義するでしょう。かつてYahooが初期のWebをキュレーションし、アプリストアが今日のモバイル発見を案内したように、AIを活用したDeFiキュレーションの周囲で新しいビジネスモデルがどのように現れるかに興味があります。オープンな問題は、これらの革新がユーザーをエンパワーするか、単に中央集権化された取引所からこれらのAIシステムを構築および管理する人々に制御を移すだけか、ということです。

DeFiにおけるAIの初期段階にまだいます。これからの数年間で、これらの技術が本当に分散型ファイナンスへのアクセスを民主化するか、逆説的に新しいゲートキーピングの形を導入するかが決まります。課題は単なる自動化だけでなく、AIがアクセシビリティ、透明性、分散化を向上させること、別のゲートキーパーを置き換えるのではなく、これらを実現することにあります。

新しい時代のDeFiを使用するのを待っています。
サウラブ・デシュパンデ

免責事項:

1. この記事は[から転載されましたDecentralised.co]. すべての著作権は元の著者に帰属します[Saurabh Deshpande]. もしこの転載に対する異議がある場合は、お問い合わせください。ゲートラーンチームが promptly それを処理します。
2. 責任の免責事項：本文に表れている意見や考えは著者個人のものであり、投資アドバイスを構成するものではありません。
3. Gate Learnチームは、記事を他の言語に翻訳しています。翻訳された記事のコピー、配布、または盗作は、明示されていない限り禁止されています。