Sự chuyển mình của Hong Yea từ một sự nghiệp kéo dài một thập kỷ trên Phố Wall đến việc thành lập Grvt vào tháng 5 năm 2022 (diễn ra chỉ vài tuần trước khi thị trường tiền điện tử sụp đổ lớn ) phản ánh niềm tin mạnh mẽ của anh ấy vào sức mạnh biến đổi của blockchain đối với tài chính.
Với tư cách là Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành, Hong xem sự suy giảm của thị trường không phải là một trở ngại mà là một cơ hội để đổi mới, đối mặt với sự hoài nghi bằng sự tự tin và một chiến lược rõ ràng.
Trong khi các người chơi lớn gặp khó khăn, đội của ông đã phát triển một nền tảng đột phá kết hợp tài chính truyền thống với tài chính phi tập trung thông qua các giải pháp tự giữ an toàn dựa trên blockchain.
Dựa trên kinh nghiệm toàn cầu của mình, Hong hiện đang dẫn dắt sứ mệnh đầy tham vọng của Grvt nhằm đầu tư trên chuỗi theo cách dễ tiếp cận, minh bạch và an toàn hơn. Trong một cuộc phỏng vấn với Invezz, ông chia sẻ những hiểu biết từ hành trình quan trọng này.
Invezz: Grvt Strategies được định vị là thị trường đầu tư trên chuỗi đầu tiên tuân thủ quy định, ngang hàng trên thế giới. Điều gì đã thúc đẩy bạn ra mắt nền tảng cụ thể này vào thời điểm này, và nó giải quyết những khoảng trống hiện tại trong cả tài chính truyền thống và phi tập trung cho các nhà đầu tư hàng ngày như thế nào?
Như bạn biết, những ngày này, gần như mọi thứ trong cuộc sống của chúng ta đã trở nên trơn tru.
Chúng ta giao tiếp ngay lập tức, chuyển tiền trong vài giây, và truy cập thông tin vô tận chỉ với một hoặc hai cú chạm.
Nhưng khi nói đến việc xây dựng tài sản bền vững – giao dịch, đầu tư, và kiếm tiền theo những cách thực sự tích lũy – chúng ta vẫn phải đối mặt với những trở ngại được xây dựng từ hàng thập kỷ trước.
Vấn đề là, đối với những người bình thường, thật khó để tích lũy tài sản. Quyền truy cập vào các sản phẩm tài chính chất lượng, môi trường giao dịch đơn giản và chuyên nghiệp, và ngay cả những kiến thức tài chính cơ bản đều chỉ giới hạn cho một số ít người có đặc quyền.
Các rào cản như yêu cầu đầu tư tối thiểu cao, quy trình không minh bạch và yêu cầu đủ điều kiện loại trừ đã ngăn cản đa số.
Trong khi thực tế là DeFi đã có một bước nhảy vọt lớn, thì thực tế là một số phần của nó vẫn khó để hoàn toàn nắm bắt, và nó vẫn chỉ là một lĩnh vực dành cho một nhóm rất cụ thể.
Đối với các nhà đầu tư trong ngành TradFi, khả năng mở rộng là một điểm nghẽn lớn vì "niềm tin" không thể được tự động hóa.
Hạn chế này dẫn đến các quy định phức tạp, yêu cầu cấp phép và cấu trúc quản trị được thiết kế để quản lý các vấn đề về niềm tin, điều này, đến lượt nó, dẫn đến chi phí vận hành và pháp lý đáng kể.
Những chi phí cố định này cũng thường được chuyển cho người tiêu dùng thông qua phí cao hơn, mức đầu tư tối thiểu, hoặc các điều khoản hạn chế, làm cho nhiều cá nhân không thể tham gia.
Vì vậy, khi nói đến việc giải quyết những khoảng trống này bằng công nghệ blockchain và cụ thể là những gì Grvt đang cung cấp, ý tưởng là tự động hóa lòng tin, giảm bớt sự cản trở và cải thiện đáng kể khả năng mở rộng, mang lại lợi ích cho cả hai bên.
Chúng tôi đạt được những điều đó thông qua một quy trình được tinh giản.
Tất cả các chiến lược đều trên chuỗi và không giám sát, trong khi các nhà đầu tư tương tác trực tiếp với các Quản lý Chiến lược mà không cần trung gian.
Các chiến lược được xây dựng hoàn toàn trên blockchain an toàn của chúng tôi, được cung cấp bởi công nghệ ZKsync và sử dụng logic hợp đồng thông minh để tự động hóa toàn bộ vòng đời đầu tư.
Điều này có nghĩa là mọi bước, từ việc chấp nhận tiền gửi đến việc phân phối lợi nhuận, đều hoạt động một cách minh bạch thông qua các quy tắc lập trình, loại bỏ nhu cầu về quy trình thủ công hoặc trung gian. Hiệu suất lịch sử, phương pháp và phân bổ cũng được hiển thị trên chuỗi.
Bằng cách thiết kế logic đầu tư để tự quản lý và tự động hóa, chúng tôi giảm thiểu rủi ro đối tác và loại bỏ những người trung gian không cần thiết ở cấp độ giao thức.
Điều này đảm bảo rằng người dùng vẫn kiểm soát được tài sản của họ trong khi tham gia vào các chiến lược với các tham số, cấu trúc phí và kiểm soát rủi ro được xác định rõ ràng, tất cả đều được thực thi bằng mã.
Và bằng cách tích hợp blockchain vào các hệ thống tài chính, chúng ta có thể xây dựng các thị trường không chỉ hiệu quả và minh bạch hơn, mà quan trọng hơn, là dễ tiếp cận với tất cả mọi người.
Invezz: Rõ ràng rằng việc tuân thủ quy định và khả năng tiếp cận là trung tâm của Grvt Strategies. Bạn có thể chia sẻ cách bạn đạt được cả tuân thủ đầy đủ và khả năng tiếp cận mở cho các nhà đầu tư bán lẻ, cũng như những thách thức bạn gặp phải trong việc điều hướng sự cân bằng này không?
Đối với nhiều nền tảng trong cả TradFi và DeFi, việc điều hướng và cân bằng hai yêu cầu tuân thủ và khả năng tiếp cận mở là một thách thức chính.
Đối với chúng tôi, với tư cách là một nền tảng muốn kết hợp những điều tốt nhất từ cả hai thế giới đó, chúng tôi phải tìm ra cách giải quyết các nút thắt về khả năng mở rộng mà TradFi đang phải đối mặt.
Về phần DeFi và on-chain, những thách thức chủ yếu xuất hiện dưới hai hình thức: dư luận từ cộng đồng DeFi và sự không chắc chắn về quy định.
Chúng tôi đã gặp một tình huống mà nhiều người nghĩ rằng sự tuân thủ và quyền truy cập mở, đặc biệt trong bối cảnh DeFi, là mâu thuẫn với nhau.
Trên toàn cầu, đang có nhiều cuộc thảo luận xung quanh cách để quản lý DeFi tốt hơn, nhưng hầu hết những cuộc thảo luận đó thiếu một cách tiếp cận tiêu chuẩn hóa, vì toàn bộ vấn đề này vẫn còn rất mới mẻ đối với cả các dự án và các cơ quan quản lý.
Trong trường hợp của chúng tôi, chúng tôi đã phải suy nghĩ trước về các công nghệ và tiêu chuẩn tuân thủ mà chúng tôi có thể sử dụng để đạt được sự cân bằng này. Tôi rất vui khi nói rằng thông qua công nghệ blockchain, Grvt đã có thể:
Loại bỏ các trung gian đã tồn tại trong quản lý tài sản và đầu tư, từ đó tạo ra khả năng tiếp cận tốt hơn cho các nhà đầu tư bán lẻ
Tự động hóa quy trình quỹ và do đó, giải quyết vấn đề khả năng mở rộng cho các tổ chức
Quản lý logic và quy trình đầu tư bằng hợp đồng thông minh, giảm thiểu rủi ro đối tác
Thêm một lớp an toàn cho quỹ người dùng được đảm bảo bởi việc tự lưu giữ
Ngoài ra, chúng tôi đã liên tục tối ưu hóa nền tảng của mình để người dùng trải nghiệm việc đăng ký, giao dịch và đầu tư một cách suôn sẻ và không bị cản trở.
Ví dụ, Privy đã trở thành nhà cung cấp kiến trúc hướng dẫn mặc định của chúng tôi vào đầu năm nay.
Đội ngũ của chúng tôi không chỉ trực tiếp xem xét phản hồi của người dùng hàng ngày, mà còn đã tung ra hàng loạt cải tiến và nâng cấp sản phẩm kể từ Mainnet vào tháng 12 năm ngoái, bao gồm giao diện người dùng và trải nghiệm người dùng, cầu nối, tốc độ, chuyển đổi tiền tệ, v.v.
Về mặt tuân thủ, chúng tôi khác biệt so với các sàn giao dịch phi tập trung hoặc nền tảng trao đổi khác bằng cách thực hiện AML, cùng với các quy tắc và chính sách kiểm tra lệnh cấm để đảm bảo người dùng đang tương tác với một nền tảng "sạch".
Các biện pháp của chúng tôi bao gồm giám sát giao dịch, sàng lọc ví và công cụ giám sát giao dịch.
Mục tiêu là ngăn chặn các tác nhân độc hại tương tác với nền tảng, đồng thời không tạo ra rào cản không cần thiết cho các nhà đầu tư bán lẻ hợp pháp.
Tuy nhiên, tôi muốn nói rằng việc duy trì sự cân bằng này trong khi điều hướng sự phát triển nhanh chóng của ngành công nghiệp và bối cảnh quy định là điều mà chúng ta sẽ phải đối mặt liên tục trong tương lai gần.
Invezz: Grvt Strategies được xây dựng hoàn toàn trên chuỗi và sử dụng hợp đồng thông minh cho tự động hóa và minh bạch. Bạn đảm bảo an ninh và niềm tin cho người dùng như thế nào, và những lựa chọn công nghệ độc đáo nào là cốt lõi cho kiến trúc của bạn?
Câu hỏi hay. Tôi sẽ bắt đầu với kiến trúc hybrid của chúng tôi, đó là một quyết định có chủ ý và được cân nhắc kỹ lưỡng khi chúng tôi thành lập Grvt.
Như bạn đã biết, Grvt là một chuỗi Layer 2 riêng tư có khả năng thanh toán trực tiếp đến Ethereum. Ngay từ đầu, lý do là để tận dụng công nghệ ZKsync có khả năng xây dựng mô hình hybrid này, và giải quyết các rủi ro lớn mà chúng tôi đã quan sát thấy với thị trường tiền điện tử, chẳng hạn như:
Rủi ro bên đối tác, vì vậy cấu trúc ZK cung cấp một giải pháp tự lưu giữ.
Trải nghiệm giống như CEX với sự minh bạch của DEX, nơi các giao dịch hàng ngày được xử lý ngoại tuyến để có thông lượng cao hơn và chi phí thấp hơn (Mô hình Web2 hoặc CEX), và chức năng on-chain hỗ trợ các hoạt động quan trọng như thanh toán cuối cùng và giải quyết tranh chấp (mô hình on-chain / DeFi / DEX)
Bảo vệ alpha giao dịch ( mà nên được giữ kín và bảo mật, thay vì minh bạch hoàn toàn như thấy ở các nền tảng DeFi maxi ) để tránh chạy trước và MEVs
Nếu bạn muốn phân tích sâu về mô hình ZK của chúng tôi, tôi khuyên bạn nên ghé thăm blog của chúng tôi, nơi chúng tôi đi vào chi tiết.
Ngoài cấp độ kiến trúc đảm bảo an ninh và sự tin cậy, chúng tôi cũng đã áp dụng một loạt các biện pháp:
Bảo mật lai kết hợp cả thực hành Web2 và Web3, chẳng hạn như xác thực hai yếu tố, chữ ký ví và kiểm soát truy cập dựa trên vai trò thường có trong Web2
Kiểm toán hợp đồng thông minh
Invezz: Theo ngành, bạn thấy những điểm đau lớn nhất cho các nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức khi đầu tư là gì, từ cả góc độ công nghệ và hành vi? Grvt Strategies nhắm đến việc khắc phục những điều này như thế nào?
Đầu tiên, các nhà đầu tư bán lẻ không có quyền truy cập vào các chiến lược hoặc sản phẩm đầu tư chất lượng cao.
Chúng thường được dành riêng cho các tổ chức, quỹ đầu cơ, văn phòng gia đình hoặc cá nhân siêu giàu.
Điều này không giúp ích gì khi rào cản gia nhập quá cao. Các yêu cầu đầu tư tối thiểu thường quá đắt đỏ đối với các nhà đầu tư hàng ngày.
Ngoài ra, việc khám phá và lựa chọn sản phẩm đầu tư còn bị phân mảnh và mờ mịt, với sự thiếu hụt một cách tiếp cận rõ ràng và có hệ thống để khám phá các sản phẩm và chiến lược đầu tư có sẵn.
Các sản phẩm này thường được gộp thành các danh mục phức tạp bởi các ngân hàng hoặc nhà quản lý quỹ, làm giảm tính minh bạch và khiến việc hiểu biết trở nên khó khăn hơn.
Tôi sẽ cho bạn một ví dụ sống động hơn. Khi tôi là một nhà giao dịch tại các tổ chức hàng đầu, tôi đã chứng kiến firsthand rằng các quỹ đầu cơ và những người chơi lớn có quyền truy cập vào các cơ hội đầu tư mà đơn giản là không có ở nơi khác.
Ngoài công việc, tôi không thể truy cập những cơ hội đó như một cá nhân. Trải nghiệm đó thực sự đã phơi bày khoảng cách giữa đặc quyền của các tổ chức và thực tế của người tiêu dùng đối với tôi.
Đối với các tổ chức, quy trình vận hành vẫn là một cơn đau đầu, và việc tăng chi phí chung là rất lớn.
Nhiều điểm tiếp xúc của một số lĩnh vực chức năng quan trọng vẫn phải được quản lý và thực hiện thủ công, từ việc rút tiền quỹ và thẩm định đến kiểm soát rủi ro và nhiều hơn nữa.
Mặc dù DeFi đã có nhiều đổi mới tuyệt vời trong việc phá vỡ các rào cản truyền thống, đặc biệt là khi nói đến việc tiếp cận mở hơn, nhưng vẫn còn nhiều rào cản tồn tại.
Việc chọn lọc còn thiếu, toàn bộ ngành công nghiệp vẫn còn hẹp, và đối tượng mục tiêu chỉ là một phần rất nhỏ của dân số sẵn sàng đầu tư tốt hơn và dễ dàng hơn.
Invezz:Với sự quan tâm ngày càng tăng của các tổ chức đối với tài chính trên chuỗi, bạn dự đoán những xu hướng hoặc rào cản nào cho việc áp dụng rộng rãi trong năm tới? Chiến lược của Grvt để thu hút các nhà quản lý chiến lược hàng đầu trong ngành và sự tham gia của các tổ chức trên nền tảng của bạn là gì?
Tôi cảm thấy những xu hướng lớn nhất sẽ hình thành đáng kể tương lai của ngành công nghiệp là sự phát triển của hạ tầng stablecoin và Tài sản Thế giới Thực (RWAs)
Tôi không nói rằng không có những khía cạnh đáng chú ý khác, như cơ sở hạ tầng thanh toán, phát triển ví và AI, để kể tên một vài, nhưng theo quan điểm của tôi, hai điều đó đang ở trung tâm của tất cả những gì đang xảy ra vì chúng là lớp nền cho Phố Wall tham gia.
Sau đó, sự không chắc chắn về quy định và việc thiết lập các tiêu chuẩn quốc tế sẽ tiếp tục là một thách thức hàng đầu.
Không rõ các khu vực pháp lý nào sẽ dẫn đầu trong việc này và các tổ chức sẽ cần tuân theo các quy định và chính sách cụ thể đến mức độ nào.
Điều này gây khó khăn trong việc tạo ra một sân chơi bình đẳng cho tất cả các bên muốn tham gia, bao gồm cả các nhà đầu tư truyền thống và người chơi DeFi.
Điều này dường như đặc biệt đúng với RWAs, những thứ liên quan trực tiếp đến các tính năng TradFi được quản lý chặt chẽ. Do đó, những dự án như của chúng tôi vẫn đang gặp khó khăn trong việc có được một định nghĩa rõ ràng về những quy định này trong tương lai.
Bài viết The new Wall Street: đưa các khoản đầu tư lên chuỗi với Hong Yea, Giám đốc điều hành Grvt xuất hiện lần đầu trên Invezz
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Phố Wall mới: đưa đầu tư lên on-chain với Hong Yea, CEO Grvt
Với tư cách là Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành, Hong xem sự suy giảm của thị trường không phải là một trở ngại mà là một cơ hội để đổi mới, đối mặt với sự hoài nghi bằng sự tự tin và một chiến lược rõ ràng.
Trong khi các người chơi lớn gặp khó khăn, đội của ông đã phát triển một nền tảng đột phá kết hợp tài chính truyền thống với tài chính phi tập trung thông qua các giải pháp tự giữ an toàn dựa trên blockchain.
Dựa trên kinh nghiệm toàn cầu của mình, Hong hiện đang dẫn dắt sứ mệnh đầy tham vọng của Grvt nhằm đầu tư trên chuỗi theo cách dễ tiếp cận, minh bạch và an toàn hơn. Trong một cuộc phỏng vấn với Invezz, ông chia sẻ những hiểu biết từ hành trình quan trọng này.
Invezz: Grvt Strategies được định vị là thị trường đầu tư trên chuỗi đầu tiên tuân thủ quy định, ngang hàng trên thế giới. Điều gì đã thúc đẩy bạn ra mắt nền tảng cụ thể này vào thời điểm này, và nó giải quyết những khoảng trống hiện tại trong cả tài chính truyền thống và phi tập trung cho các nhà đầu tư hàng ngày như thế nào?
Như bạn biết, những ngày này, gần như mọi thứ trong cuộc sống của chúng ta đã trở nên trơn tru.
Chúng ta giao tiếp ngay lập tức, chuyển tiền trong vài giây, và truy cập thông tin vô tận chỉ với một hoặc hai cú chạm.
Nhưng khi nói đến việc xây dựng tài sản bền vững – giao dịch, đầu tư, và kiếm tiền theo những cách thực sự tích lũy – chúng ta vẫn phải đối mặt với những trở ngại được xây dựng từ hàng thập kỷ trước.
Vấn đề là, đối với những người bình thường, thật khó để tích lũy tài sản. Quyền truy cập vào các sản phẩm tài chính chất lượng, môi trường giao dịch đơn giản và chuyên nghiệp, và ngay cả những kiến thức tài chính cơ bản đều chỉ giới hạn cho một số ít người có đặc quyền.
Các rào cản như yêu cầu đầu tư tối thiểu cao, quy trình không minh bạch và yêu cầu đủ điều kiện loại trừ đã ngăn cản đa số.
Trong khi thực tế là DeFi đã có một bước nhảy vọt lớn, thì thực tế là một số phần của nó vẫn khó để hoàn toàn nắm bắt, và nó vẫn chỉ là một lĩnh vực dành cho một nhóm rất cụ thể.
Đối với các nhà đầu tư trong ngành TradFi, khả năng mở rộng là một điểm nghẽn lớn vì "niềm tin" không thể được tự động hóa.
Hạn chế này dẫn đến các quy định phức tạp, yêu cầu cấp phép và cấu trúc quản trị được thiết kế để quản lý các vấn đề về niềm tin, điều này, đến lượt nó, dẫn đến chi phí vận hành và pháp lý đáng kể.
Những chi phí cố định này cũng thường được chuyển cho người tiêu dùng thông qua phí cao hơn, mức đầu tư tối thiểu, hoặc các điều khoản hạn chế, làm cho nhiều cá nhân không thể tham gia.
Vì vậy, khi nói đến việc giải quyết những khoảng trống này bằng công nghệ blockchain và cụ thể là những gì Grvt đang cung cấp, ý tưởng là tự động hóa lòng tin, giảm bớt sự cản trở và cải thiện đáng kể khả năng mở rộng, mang lại lợi ích cho cả hai bên.
Chúng tôi đạt được những điều đó thông qua một quy trình được tinh giản.
Tất cả các chiến lược đều trên chuỗi và không giám sát, trong khi các nhà đầu tư tương tác trực tiếp với các Quản lý Chiến lược mà không cần trung gian.
Các chiến lược được xây dựng hoàn toàn trên blockchain an toàn của chúng tôi, được cung cấp bởi công nghệ ZKsync và sử dụng logic hợp đồng thông minh để tự động hóa toàn bộ vòng đời đầu tư.
Điều này có nghĩa là mọi bước, từ việc chấp nhận tiền gửi đến việc phân phối lợi nhuận, đều hoạt động một cách minh bạch thông qua các quy tắc lập trình, loại bỏ nhu cầu về quy trình thủ công hoặc trung gian. Hiệu suất lịch sử, phương pháp và phân bổ cũng được hiển thị trên chuỗi.
Bằng cách thiết kế logic đầu tư để tự quản lý và tự động hóa, chúng tôi giảm thiểu rủi ro đối tác và loại bỏ những người trung gian không cần thiết ở cấp độ giao thức.
Điều này đảm bảo rằng người dùng vẫn kiểm soát được tài sản của họ trong khi tham gia vào các chiến lược với các tham số, cấu trúc phí và kiểm soát rủi ro được xác định rõ ràng, tất cả đều được thực thi bằng mã.
Và bằng cách tích hợp blockchain vào các hệ thống tài chính, chúng ta có thể xây dựng các thị trường không chỉ hiệu quả và minh bạch hơn, mà quan trọng hơn, là dễ tiếp cận với tất cả mọi người.
Invezz: Rõ ràng rằng việc tuân thủ quy định và khả năng tiếp cận là trung tâm của Grvt Strategies. Bạn có thể chia sẻ cách bạn đạt được cả tuân thủ đầy đủ và khả năng tiếp cận mở cho các nhà đầu tư bán lẻ, cũng như những thách thức bạn gặp phải trong việc điều hướng sự cân bằng này không?
Đối với nhiều nền tảng trong cả TradFi và DeFi, việc điều hướng và cân bằng hai yêu cầu tuân thủ và khả năng tiếp cận mở là một thách thức chính.
Đối với chúng tôi, với tư cách là một nền tảng muốn kết hợp những điều tốt nhất từ cả hai thế giới đó, chúng tôi phải tìm ra cách giải quyết các nút thắt về khả năng mở rộng mà TradFi đang phải đối mặt.
Về phần DeFi và on-chain, những thách thức chủ yếu xuất hiện dưới hai hình thức: dư luận từ cộng đồng DeFi và sự không chắc chắn về quy định.
Chúng tôi đã gặp một tình huống mà nhiều người nghĩ rằng sự tuân thủ và quyền truy cập mở, đặc biệt trong bối cảnh DeFi, là mâu thuẫn với nhau.
Trên toàn cầu, đang có nhiều cuộc thảo luận xung quanh cách để quản lý DeFi tốt hơn, nhưng hầu hết những cuộc thảo luận đó thiếu một cách tiếp cận tiêu chuẩn hóa, vì toàn bộ vấn đề này vẫn còn rất mới mẻ đối với cả các dự án và các cơ quan quản lý.
Trong trường hợp của chúng tôi, chúng tôi đã phải suy nghĩ trước về các công nghệ và tiêu chuẩn tuân thủ mà chúng tôi có thể sử dụng để đạt được sự cân bằng này. Tôi rất vui khi nói rằng thông qua công nghệ blockchain, Grvt đã có thể:
Ngoài ra, chúng tôi đã liên tục tối ưu hóa nền tảng của mình để người dùng trải nghiệm việc đăng ký, giao dịch và đầu tư một cách suôn sẻ và không bị cản trở.
Ví dụ, Privy đã trở thành nhà cung cấp kiến trúc hướng dẫn mặc định của chúng tôi vào đầu năm nay.
Đội ngũ của chúng tôi không chỉ trực tiếp xem xét phản hồi của người dùng hàng ngày, mà còn đã tung ra hàng loạt cải tiến và nâng cấp sản phẩm kể từ Mainnet vào tháng 12 năm ngoái, bao gồm giao diện người dùng và trải nghiệm người dùng, cầu nối, tốc độ, chuyển đổi tiền tệ, v.v.
Về mặt tuân thủ, chúng tôi khác biệt so với các sàn giao dịch phi tập trung hoặc nền tảng trao đổi khác bằng cách thực hiện AML, cùng với các quy tắc và chính sách kiểm tra lệnh cấm để đảm bảo người dùng đang tương tác với một nền tảng "sạch".
Các biện pháp của chúng tôi bao gồm giám sát giao dịch, sàng lọc ví và công cụ giám sát giao dịch.
Mục tiêu là ngăn chặn các tác nhân độc hại tương tác với nền tảng, đồng thời không tạo ra rào cản không cần thiết cho các nhà đầu tư bán lẻ hợp pháp.
Tuy nhiên, tôi muốn nói rằng việc duy trì sự cân bằng này trong khi điều hướng sự phát triển nhanh chóng của ngành công nghiệp và bối cảnh quy định là điều mà chúng ta sẽ phải đối mặt liên tục trong tương lai gần.
Invezz: Grvt Strategies được xây dựng hoàn toàn trên chuỗi và sử dụng hợp đồng thông minh cho tự động hóa và minh bạch. Bạn đảm bảo an ninh và niềm tin cho người dùng như thế nào, và những lựa chọn công nghệ độc đáo nào là cốt lõi cho kiến trúc của bạn?
Câu hỏi hay. Tôi sẽ bắt đầu với kiến trúc hybrid của chúng tôi, đó là một quyết định có chủ ý và được cân nhắc kỹ lưỡng khi chúng tôi thành lập Grvt.
Như bạn đã biết, Grvt là một chuỗi Layer 2 riêng tư có khả năng thanh toán trực tiếp đến Ethereum. Ngay từ đầu, lý do là để tận dụng công nghệ ZKsync có khả năng xây dựng mô hình hybrid này, và giải quyết các rủi ro lớn mà chúng tôi đã quan sát thấy với thị trường tiền điện tử, chẳng hạn như:
Ngoài cấp độ kiến trúc đảm bảo an ninh và sự tin cậy, chúng tôi cũng đã áp dụng một loạt các biện pháp:
Invezz: Theo ngành, bạn thấy những điểm đau lớn nhất cho các nhà đầu tư bán lẻ và tổ chức khi đầu tư là gì, từ cả góc độ công nghệ và hành vi? Grvt Strategies nhắm đến việc khắc phục những điều này như thế nào?
Đầu tiên, các nhà đầu tư bán lẻ không có quyền truy cập vào các chiến lược hoặc sản phẩm đầu tư chất lượng cao.
Chúng thường được dành riêng cho các tổ chức, quỹ đầu cơ, văn phòng gia đình hoặc cá nhân siêu giàu.
Điều này không giúp ích gì khi rào cản gia nhập quá cao. Các yêu cầu đầu tư tối thiểu thường quá đắt đỏ đối với các nhà đầu tư hàng ngày.
Ngoài ra, việc khám phá và lựa chọn sản phẩm đầu tư còn bị phân mảnh và mờ mịt, với sự thiếu hụt một cách tiếp cận rõ ràng và có hệ thống để khám phá các sản phẩm và chiến lược đầu tư có sẵn.
Các sản phẩm này thường được gộp thành các danh mục phức tạp bởi các ngân hàng hoặc nhà quản lý quỹ, làm giảm tính minh bạch và khiến việc hiểu biết trở nên khó khăn hơn.
Tôi sẽ cho bạn một ví dụ sống động hơn. Khi tôi là một nhà giao dịch tại các tổ chức hàng đầu, tôi đã chứng kiến firsthand rằng các quỹ đầu cơ và những người chơi lớn có quyền truy cập vào các cơ hội đầu tư mà đơn giản là không có ở nơi khác.
Ngoài công việc, tôi không thể truy cập những cơ hội đó như một cá nhân. Trải nghiệm đó thực sự đã phơi bày khoảng cách giữa đặc quyền của các tổ chức và thực tế của người tiêu dùng đối với tôi.
Đối với các tổ chức, quy trình vận hành vẫn là một cơn đau đầu, và việc tăng chi phí chung là rất lớn.
Nhiều điểm tiếp xúc của một số lĩnh vực chức năng quan trọng vẫn phải được quản lý và thực hiện thủ công, từ việc rút tiền quỹ và thẩm định đến kiểm soát rủi ro và nhiều hơn nữa.
Mặc dù DeFi đã có nhiều đổi mới tuyệt vời trong việc phá vỡ các rào cản truyền thống, đặc biệt là khi nói đến việc tiếp cận mở hơn, nhưng vẫn còn nhiều rào cản tồn tại.
Việc chọn lọc còn thiếu, toàn bộ ngành công nghiệp vẫn còn hẹp, và đối tượng mục tiêu chỉ là một phần rất nhỏ của dân số sẵn sàng đầu tư tốt hơn và dễ dàng hơn.
Invezz: Với sự quan tâm ngày càng tăng của các tổ chức đối với tài chính trên chuỗi, bạn dự đoán những xu hướng hoặc rào cản nào cho việc áp dụng rộng rãi trong năm tới? Chiến lược của Grvt để thu hút các nhà quản lý chiến lược hàng đầu trong ngành và sự tham gia của các tổ chức trên nền tảng của bạn là gì?
Tôi cảm thấy những xu hướng lớn nhất sẽ hình thành đáng kể tương lai của ngành công nghiệp là sự phát triển của hạ tầng stablecoin và Tài sản Thế giới Thực (RWAs)
Tôi không nói rằng không có những khía cạnh đáng chú ý khác, như cơ sở hạ tầng thanh toán, phát triển ví và AI, để kể tên một vài, nhưng theo quan điểm của tôi, hai điều đó đang ở trung tâm của tất cả những gì đang xảy ra vì chúng là lớp nền cho Phố Wall tham gia.
Sau đó, sự không chắc chắn về quy định và việc thiết lập các tiêu chuẩn quốc tế sẽ tiếp tục là một thách thức hàng đầu.
Không rõ các khu vực pháp lý nào sẽ dẫn đầu trong việc này và các tổ chức sẽ cần tuân theo các quy định và chính sách cụ thể đến mức độ nào.
Điều này gây khó khăn trong việc tạo ra một sân chơi bình đẳng cho tất cả các bên muốn tham gia, bao gồm cả các nhà đầu tư truyền thống và người chơi DeFi.
Điều này dường như đặc biệt đúng với RWAs, những thứ liên quan trực tiếp đến các tính năng TradFi được quản lý chặt chẽ. Do đó, những dự án như của chúng tôi vẫn đang gặp khó khăn trong việc có được một định nghĩa rõ ràng về những quy định này trong tương lai.
Bài viết The new Wall Street: đưa các khoản đầu tư lên chuỗi với Hong Yea, Giám đốc điều hành Grvt xuất hiện lần đầu trên Invezz